请问：CPF 太少，卖掉组屋的钱会被强制存入CPF 账户吗？

yanling0 · 发表于 15-10-2019 19:37:52|来自：新加坡

本帖最后由 yanling0 于 30-7-2020 00:17 编辑

北方人8 发表于 15-10-2019 15:13
回复了你就等于暴露自己年龄,不能再装嫩了.
到55岁公积金的退休户头SA要存够最低限额,现在的限额大概是18 ...

。

yanling0 · 发表于 15-10-2019 21:37:01|来自：新加坡

本帖最后由 yanling0 于 30-7-2020 00:17 编辑

北方人8 发表于 15-10-2019 15:41
你这么说可是跟大多数坡坡人不一样,他们都是尽可能在55之前把OA里的钱花光,免得到55了被转入SA, SA不够就 ...

。

北方人8 · 发表于 16-10-2019 03:18:54|来自：新加坡

本帖最后由北方人8 于 16-10-2019 09:06 编辑

yanling0 发表于 15-10-2019 21:37
不明白的人，真被你的话忽悠半死，请去cpf了解清楚再回复。我就建议上面的楼主去CPF拿个号，问清楚你的情 ...

按你的理解到55岁，超过最低限额的SA都可以提取且不要任何抵押和足够理由吗，忽悠人半死。网上申请是什么意思? 人家可以不批准!
再重复一次，SA超过最低限额部分每年最多可以提五千，且要房产抵押，或者就是用你的OA填补SA到顶限。日后如果卖房要从收入里拿钱连本带利补足SA到顶限。如果到65岁不能补足SA到顶限，就只能拿到部分养老金。
请你也指出我的哪句话是在忽悠人，我再去确认。
请你注意做个文明人，你的用词"忽悠"的华文意思是说故意用假话欺骗，为某种私利。我也是因为你的无礼才回复的。不再回复。

ggzy · 发表于 16-10-2019 07:08:36|来自：新加坡

谢谢朋友们从不同角度的回复。

xiyizi · 发表于 16-10-2019 08:24:35|来自：新加坡

本帖最后由 xiyizi 于 16-10-2019 08:29 编辑

北方人8 发表于 15-10-2019 15:41
你这么说可是跟大多数坡坡人不一样,他们都是尽可能在55之前把OA里的钱花光,免得到55了被转入SA, SA不够就 ...

你指的新加坡人会尽量把公积金OA部分花光。
怎么花光？
一种是买几套房，至少两套房。都尽量用公积金付首付和房贷。
但是在接近55岁的时候，公积金局会自动帮会员留存最低公积金存款（现在是8万8，可以抵押）。我估计这种方式的比较多。
一种是把公积金OA部分全部一次性用来买组屋。每月公积金收入还房贷。
公积金局还是会根据会员的固定公积金收入和年龄计算，需要多久时间存够到55岁时抵押房产后最低公积金存款。提前几年停止每月公积金还贷，以保证最低存款转入退休户口。

所以，不管用哪种方式，公积金会员也不太可能用光公积金OA部分。
大部分新加坡人没有达到公积金最低存款，主要是一部分家庭主妇没有工作，或工作年限短。低薪工人公积金少等等原因造成的。

相信政府，对公积金年金有信心，又找不到其它更好的投资，会多存一些公积金在退休户口。
会投资的尽量用公积金投资买房。
对公积金没有信心，又不会投资，就一次性付全款买房。

北方人8 · 发表于 16-10-2019 08:59:52|来自：新加坡

本帖最后由北方人8 于 16-10-2019 09:33 编辑

xiyizi 发表于 16-10-2019 08:24
你指的新加坡人会尽量把公积金OA部分花光。
怎么花光？
一种是买几套房，至少两套房。都尽量用公积金付首 ...

探讨问题,我愿意回复.
坡坡人8成左右到55岁CPF里SA都能达到最低限额,但是能达到SA足额的不到一半,我指的就是这些人,如果他们在55之前,OA里还有余额,就会被要求用来添补SA 至顶限,当然也可以用房产抵押.
所以很多坡坡人就是在55前尽量用OA余额还贷或小房换大房,把OA花掉.这样做是可以的.
Q1       How much can I withdraw from my CPF accounts?
A
The amount you can withdraw depends on the balances in your CPF account and the year you are born. For members born in 1958 and after:

Savings in your Special Account and Ordinary Account  :    Amount which you can withdraw
$5,000 or less  :                                                                      All your Special and Ordinary Account savings
Between $5,000 and your Full Retirement Sum :                (i) $5,000,and (ii) Any Retirement Account savings (excluding interest earned, any government grants received and top-ups made under the Retirement Sum Topping-up Scheme) above your Basic Retirement Sum, if you own a property with remaining lease that can last you to at least 95 years old.

More than your Full Retirement Sum  :                               (i) $5,000, or your Special and Ordinary Account savings above your Full Retirement Sum, whichever is higher and (ii) Any Retirement Account savings (excluding interest earned, any government grants received and top-ups made under the Retirement Sum Topping-up Scheme) above the Basic Retirement Sum, if you own a property with remaining lease that can last you to at least 95 years old.

Q2       I cannot meet my Full Retirement Sum. Do I need to top up my CPF account with cash?
A
If you do not have your Full Retirement Sum in your Retirement Account, you do not need to top up your Retirement Account with cash out-of-pocket. However, do note that setting aside a lower retirement sum will result in lower monthly payouts from your payout eligibility age.

If you receive any new CPF contributions, government top-ups or other refunds in your CPF account after age 55, part or all of these amounts will be transferred to your Retirement Account on your next withdrawal, to top it up to your Full Retirement Sum, or your Basic Retirement Sum if you own a property.
Q3
Year: Basic Retirement Sum(BRS)/ Full Retirement Sum(FRS) 2 x BRS /Enhanced Retirement Sum(ERS) 3 x BRS
2017 $83,000                            $166,000                                        $249,000
2018 $85,500                            $171,000                                        $256,500
2019 $88,000                            $176,000                                        $264,000
2020 $90,500                            $181,000                                        $271,500