海外银行企业开户优势、要求及流程

overseacapital · 发表于半年前|来自：广东深圳

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Airwallex (Singapore) Pte. Ltd. is licensed in Singapore as a Major Payment Institution and is regulated by the Monetary Authority of Singapore (License No. PS20200541).

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关于Arival Bank数字银行

Arival Bank 注册于波多黎各，加勒比地区银行数量 top 3 的离岸属地，对虚拟货币 crypto 友好，对高风险行业的开户同样持有开放的态度，跟美国一样，不在 CRS 管辖区内。（波多黎各和美国的关系类似中国和香港）

作为一家走在前沿的线上银行，Arival 银行在创世之初，就走的跟传统的银行不一样的路线，通过金融科技，为客户提供快速的资金进出。跟传统的银行这个不接，那个不接不同，Arival 不仅仅支持传统行业，对于数字货币、区块链领域同样支持友好。作为波多黎各的后起之秀，在美国、新加坡、立陶宛、迪拜设有分支机构。

（一）开户需要准备的资料：

1、公司注册文件

2、股东证件（接受无护照）

3、董事股东地址证明（例如：近3个月信用卡账单；水电单；要有英文地址）

4、董事个人存款证明或者公司公户银行对账单

5、商业计划书（我司可以提供参考模板）

（二）开户流程：

1、提交开户资料补交整理

2、视频认证

3、资料审核内部处理大约2周左右

4、需要客户下载谷歌认证器绑定账户（我司提供指导）

（三）开户后期账户内各项费用：

开户后30天内转入1000美金激活金，账户管理费100美金每月，首次扣除50美金服务费

ACH互转无手续费

美国境内电汇：汇入汇出 15美金/笔

美国境外电汇：汇入汇出 50美金/笔

（四）账户优势：

1、支持ACH ；美国国内WIRE转账；国际SWIFT电汇；转账无限额。

2、账户可以开通美元，欧元两个币种。

3、可以收付数字货币交易所得款。

关于signature商业银行

Signature Bank是一家总部位于美国纽约的纳斯达克上市的商业银行。（股票代码：SBNY）也是FDIC（联邦存款保险公司）的成员之一，提供全方位服务商业银行。支持区块链交易，OTC,矿业等行业，也是金融投资类友好银行。

Signature Bank 于 2001 年 5 月开始营业，截至 2021 年 3 月 31 日，该行资产已经达到 854 亿美元。截至 2021 年第一季度末，Signature Bank 拥有 740 亿美元存款，在标普全球（S&P Global）美国银行存款排行榜上排名第 22 位。

Signature Bank 是联邦存款保险公司（FDIC）担保的、可开展区块链数字支付业务的银行。Signet 为美国的客户提供全天候实时美元支付服务，也是获得纽约州金融服务部批准的可服务于区块链业务的金融平台。

Signature Bank被Crain纽约商业评为“纽约成功的银行”，连续三年被纽约法律杂志读者评选为zui佳商业银行。

Signature分为两种类型账户

1.商业贸易账户

2.比特币电子账户-专属用于加密币交易

signature商业贸易账户相对其他银行美金账户的优势

1、敏感行业可以开，如（金融、投资、基金、珠宝、游戏、重金属，能源、地产类）

2、诸多敏感国可以开（东南亚国家泰国，越南，马来西亚，印度等）包括BVI公司、开曼群岛公司、英国、加拿大这一类不好开户的公司

3、正常贸易收付款，相比其它商业账户包容性更强，可以接收东南亚货款等，和较敏感行业资金，不轻易关闭客人账户

4、账户无查册费用（其他大部分银行账户每年都有查册费）

5、账户管理费低，管理费50美金左右/月

6、转账手续费低 10美金一笔

提示：商业贸易账户使用一段时间后，可以根据自己业务需求，申请开立Signature的比特币电子账户，大大提供成功率。

signature贸易账户开户资料

1、公司注册文件

2、身份证+护照

3、业务证明材料（提供美国客户签订的合作协议）

signature开户流程：开户周期一个月左右

1、收集齐资料提交初审（期间银行需要特别信息另补充）

2、下账户

3、客人收到银行的签字文件-签字回传

4、打款激活

JP Morgan Chase

美国摩根大通银行企业开户标准：

1.企业注册全套资料+EIN税号

2.开户KYC表格

3.开户公司业务合同1-2份

4.地址证明文件

5.开户公司网站or关联公司网站（如有可以提供方便下户）

6.关联公司营业执照拍照+对公流水提供（如有可以提供方便下户）

全美州注册公司都可以开户（不接受数字货币交易客户，不接受矿机类客户）

开户激活款标准：10W美金

开户查册费用：0查册费

账户管理费∶95美金（账户存款10W美金以上豁免管理费）

收款0手续费，美国本土转账0手续费支持zelle转账支持ACH转账以及国际电汇等等

开户货币：单一美金账户

Tbilisi Business Centre

格鲁吉亚，位于南高加索中西部。北接俄罗斯，西南与土耳其接壤，是一个横跨亚欧大陆的一个国家，格鲁吉亚是认可虚拟货币交易的，也是为数不多的，虚拟币友好国家。并且是非CRS国家，税务信息无交换。意味着你在格鲁吉亚银行的信息，比如当前资产多少，投资类型等这类敏感信息，是不会交换到你所在的税务所在国的。

TBC全称是（Tbilisi Business Centre），TBC BANK在伦敦交易所上市，富时250指数（FTSE 250lndex），TBC还是格鲁吉亚一大行，持有的总资产占整个国家的40%。

可以通过银行App转账，比Web方式更加方便，支持电话转账、本地转账、SWIFT电汇，以及欧洲的IBAN转账。

通过POA律师授权（海牙认证），实现全程远程开户∶

线上递交 KYC 文件，基本的证件即可（身份证、护照）

账户管理费∶ 8欧元/月

转账手续费：国际电汇费15欧元

额度：无限额

First Republic

银行由吉姆·赫伯特于1985年创立，到2020年7月成立35周年之际，在七个州的80多个办事处。通过有机增长，已成为美国14大银行，，2010年在美国上市，股票代码（FRC），如今市值250亿美金。（华美银行市值100亿美金）是一家比华美体量更大，实力更强的美国银行。FDIC联邦保险成员，账户享受达25万美金保险赔付。

账户优势

1.没有查册费

2.任意电汇转入不要钱

3.国际电汇转出12美金/笔

4.账户没有规定激活款要求，账户满足15000美金可以豁免50美金/月管理费（目前没有银行的管理费比 First Republic Bank更友好了）

5.公户网银有专属手机APP便捷登录操作

6.公户可以申请实体卡片

7.美国公司接收任何外籍董事（不包括俄罗斯和中东户籍）

8.资料收集全1周左右（包含网银），慢的话3周左右，对于急需账户的客人很棒

开户资料要求

1.美国企业注册文件

2.股东证件（身份证+护照）