AVIVA LIFE INSURANCE CASE

carolkoh

<P>摘要如下，</P>
<P>AVIVA life insurance plan, with investment linked plan----Shenton Income Fund (RP)</P>
<P>28/01/2005 started, s$350/mth, 15 years</P>
<P>now hold 1,150.849 units of Shenton Income Fund (RP), with S$1.088/Unit</P>
<P>过去的一年，每月的20%投资于Shenton Income Fund (RP)</P>
<P>今年起，每月s$315全部投资于Shenton Income Fund (RP)</P>
<P>(注：每月固定保费s$35)</P>
<P>请问接下去有没必要swtich， 每年3次免费switch，我很想往stock funds or bond funds试试，可是连入门都不懂，谢谢赐教！</P>

Citi2006

shenton income fund的asset class是fixed income，去<a href="http://www.fundsupermart.com/main/home/index.tpl" target="_blank" >http://www.fundsupermart.com/main/home/index.tpl</A> 看看，去年85％positve return的都是equity fund，15％negative return的基本都是fixed income fund。现在的equity market这么好，相应的fixed income market不是很理想，建议这个时候可以switch到equity fund去。

carolkoh

<P>谢谢Citi２００６．</P>
<P>请问shenton income fund(rp)多年来的业绩如何，有潜力否？</P>
<P>相关可以switch的equity funds好象不多，也不懂如何识别，光从字面上看仅一支，也不晓得可靠否</P>
<P>balanced growth(rp)</P>
<P>capital growth(rp)</P>
<P>shenton dynamic bond(rp)-----one of the 10 worsest!</P>
<P>global managed equity(rp)</P>
<P>dbs enhanced income(rp)</P>
<P>income growth(rp)</P>
<P>schroder strategic bond(rp)</P>
<P>shenton asia pacific(rp)</P>
<P>templeton global balanced(rp)</P>
<P>templeton global bond(rp)</P>
<P>请指点，谢谢！学习中．．．．．．</P>

Citi2006

<P>如果你对market不是很了解，就去买templeton global balanced fund，这个在balanced fund里面是很有名的，每年的return比较稳定，从lauch到现在，5％p.a，而且是少数几个可以用CPFIS SA购买的fund，要知道CPFIS SA本身就有4％的return。这个fund是一半equity ，一般fixed income，global diversified。过去到现在的表现一直不错。</P>
<P>以后如果你对市场比较了解了，可以根据市场来选择一些fund，比如现在schroder emerging europe fund表现很好，schroder BRIC fund 刚刚lauch，相信开始trading后会表现不错。</P>
<P>当然表现最好的是single country fund，不过风险也是很大， high return==&gt; high risk, but high risk doesn't mean high return.</P>[em01]

good99

<DIV class=quote><B>以下是引用<I>carolkoh</I>在2006-2-7 13:04:00的发言：</B></DIV>
<P>fixed income是用来避险的。如果市场很差，像前几年，fixed income还有价值。
<P>现在最好是去投资股票（euqity）的基金。觉得global的不如asia pac的，最好的是中国印度韩国。如果市场转差，再switch回fixed income。
<P>看欧美的样子，欲振乏力。所以global的不怎么样。</P>

逍遥居士

看好印度市场的，认为 AIA INDIA OPPORTUNITIES FUND 如何？

jjxr

<P>看今天报纸了嘛？有些华尔街基金已经在调低股票比例，增加固定收入和现金持有比例。</P>
<P>单个市场的，比如印度，要小心，冷不丁一发炮弹就完蛋了。</P>
<P>我看好日本的，觉得比印度保险。韩国是闪的时候了。</P>
<P>亚洲这两年总体是Over-value，大家要有所准备。</P>[em06]

good99

<DIV class=quote><B>以下是引用<I>逍遥居士</I>在2006-2-8 11:17:00的发言：</B><BR>看好印度市场的，认为 AIA INDIA OPPORTUNITIES FUND 如何？</DIV>
<P>大家说得对，单个国家的基金风险大，还是买区域的好。AIA的另一个India fund应该比这个好，是equity的，oppt相当于balance fund
<P>当然，不同意什么一发炮弹之说。</P>

jjxr

印巴矛盾还是得考虑，不要盲目。[em02]

carolkoh

<DIV class=quote><B>以下是引用<I>Citi2006</I>在2006-2-8 0:05:00的发言：</B><BR>
<P>如果你对market不是很了解，就去买templeton global balanced fund，这个在balanced fund里面是很有名的，每年的return比较稳定，从lauch到现在，5％p.a，而且是少数几个可以用CPFIS SA购买的fund，要知道CPFIS SA本身就有4％的return。这个fund是一半equity ，一般fixed income，global diversified。过去到现在的表现一直不错。</P>
<P>以后如果你对市场比较了解了，可以根据市场来选择一些fund，比如现在schroder emerging europe fund表现很好，schroder BRIC fund 刚刚lauch，相信开始trading后会表现不错。</P>
<P>当然表现最好的是single country fund，不过风险也是很大， high return==&gt; high risk, but high risk doesn't mean high return.</P>[em01]</DIV>
<P>
<P>谢谢Citi2006!</P>
<P>已电话通知switch,操作程序是这样的,他们会寄一份form过来,填好再寄回.这种效率真是够低呀!</P>